2018年12月 我が家の資産状況
12月の投資がひと段落し、今年の資産状況をまとめました。
資産全体の内訳
12月ボーナス、終身保険解約金込みなので現金割合がそこそこ大きくなりました。株については持株会が８割ほどを占めているので年度明けに現金化して比率を抑えたいです。
確定拠出は私の企業型確定拠出年金のみ。妻のiDeCoが手続き開始して４か月ですがまだ使えず。。。今年に少しでも投資したかったですが致し方ないですね。
投資信託の内訳
色々と悩んだ結果、世界の時価総額の割合とほぼ同じ状態にリバランスして投資配分も変えました。おそらく投資配分はこれで確定。必要に応じて運用商品変更など考えます。まだブレそうな気もしますが。
今後の現金推移
色々と仮ですがここ数年の現金の目減り具合を確認。2025年に我が家の住宅ローン控除期間も終わるので投資だけ考えていると崩壊しそうです。。。
恥ずかしながら今までろくに家計状況を把握していなかったので、現在は我が家の貯金余力を仮置きしてここ数年の資産推移を予想しています。暫くは四半期ごとに資産状況の確認、必要に応じて投資額の見直しを行います。
運用商品
◎SBI証券（積立NISA）
eMAXIS Slim 先進国株式インデックスを私と妻で毎年１月に上限40万円まで購入。
◎SBI証券（ジュニアNISA）
eMAXIS Slim 先進国株式インデックスを毎月積立：6万円
eMAXIS Slim 先進国株式インデックスを毎年１月に上限27.6万円まで購入。※別途申請が必要らしい。まだ口座開設手続き中なので要確認
◎SBI証券（課税口座）
eMAXIS Slimの先進国株を毎月積立：5万円
eMAXIS Slimの日本株（TOPIX）を毎月積立：1万円
◎楽天証券（課税口座）
eMAXIS Slim 先進国株式インデックスを楽天カードで毎月積立：5万円
その他良さそうな投信を毎月100円積立（再投資型＆分配型）。現在２４商品。貯めたポイントはポイント運用（アクティブコース）で再投資。
◎レオス（課税口座）
ひふみ投信を毎月積立：1万円
以上。
